Job descriptionO Banco Senff, uma instituição consolidada e reconhecida no mercado financeiro, busca um Coordenador de Tesouraria para integrar sua equipe.
Com mais de 130 anos de história, o banco é conhecido por sua atuação focada em soluções financeiras para pessoas e empresas, oferecendo produtos e serviços que vão desde cartões de crédito e crédito consignado até investimentos e financiamentos.
Main responsibilitiesGestão de LiquidezAnálise e Monitoramento de Liquidez: Uso de ferramentas como Gap Analysis, Liquidity Coverage Ratio (LCR) e Net Stable Funding Ratio (NSFR) para monitorar a liquidez do banco em diferentes prazos.Gestão do Caixa Operacional: Manutenção de um nível de caixa adequado para atender às obrigações de curto prazo, utilizando projeções diárias de fluxo de caixa, forecasting e cash-flow matching.Linhas de Crédito e Funding: Conhecimento técnico sobre como negociar e gerenciar linhas de crédito interbancárias, operações compromissadas e repos, bem como a emissão de instrumentos de dívida de curto prazo como CDs (Certificados de Depósito).Mercados Financeiros e ProdutosDerivativos e Hedge: Domínio de instrumentos de derivativos (swaps, futuros, opções) para realizar operações de hedge contra oscilações de câmbio, taxas de juros e outros fatores de mercado.
Conhecimento em cálculo de marcação a mercado (MTM) e avaliação de contratos derivativos.Investimentos e Títulos Públicos: Experiência com a administração de portfólios de títulos públicos e privados, utilizando metodologias como a curva de juros (yield curve) e duration para balancear risco e retorno.Gestão de Risco FinanceiroModelagem de Riscos: Experiência com ferramentas de modelagem quantitativa para risco de mercado (como VaR), risco de crédito e risco operacional.Stress Testing e Cenários Adversos: Capacidade de conduzir testes de estresse e cenários adversos para avaliar a resiliência do portfólio sob diferentes condições de mercado e choques externos.ALM (Asset-Liability Management): Conhecimento avançado em gerenciamento de ativos e passivos, usando ferramentas como duration gap analysis e Earnings at Risk (EaR) para alinhar o perfil de vencimento dos ativos com os passivos.RegulaçãoBasileia e Regulação Local: Entendimento profundo sobre as exigências regulatórias do Banco Central, como Basileia III (RWA, capital mínimo requerido, buffers de capital) e regulamentações locais para prevenção à lavagem de dinheiro (PLD) e combate ao financiamento do terrorismo (CFT).Demonstrações Regulatórias: Familiaridade com a produção de relatórios exigidos pelas autoridades reguladoras, como Demonstrativo de Limites Operacionais (DLO), Informações de Limite de Risco de Crédito (ILRC) e Relatório de Liquidez (RELiq).Gestão de Capital: Capacidade de realizar a gestão de capital conforme as exigências de capital regulatório, utilizando ferramentas como cálculo do Índice de Basileia e ajuste de ativos ponderados pelo risco.Tecnologia e Ferramentas de TesourariaAutomação de Processos Financeiros: Utilização de RPA (Robotic Process Automation) e scripts de automação para monitoramento e controle dos fluxos de caixa, assim como reconciliação de transações em alta frequência.Power BIControle e Relatórios FinanceirosMarcação a Mercado e Marcação na Curva: Domínio de técnicas de precificação de ativos financeiros e seus impactos sobre os relatórios financeiros.
Realização de marcação a mercado (MTM) para títulos e derivativos, além da marcação na curva (held-to-maturity).Relatórios de Tesouraria: Capacidade de gerar relatórios financeiros avançados, como balanços de liquidez, gap de liquidez, e variação patrimonial, além de relatórios de gestão de risco (VaR reports) e testes de estresse para auditoria interna e externa.Planejamento Estratégico e OrçamentárioGestão Orçamentária e Forecasting: Desenvolvimento de forecasts e orçamentos de tesouraria, utilizando modelos de projeção baseados em cenários econômicos (cenários pessimistas, neutros e otimistas) para garantir solvência a médio e longo prazo.Modelagem de Cenários: Uso de técnicas de modelagem estatística e simulações de Monte Carlo para criar projeções de fluxo de caixa sob diferentes cenários econômicos.Conhecimento MacroeconômicoAnálise de Cenário Econômico: Habilidade de interpretar indicadores econômicos, como inflação, taxa Selic, câmbio, curva de juros, e seu impacto nas estratégias de gestão de tesouraria e nos portfólios de investimentos.Política Monetária e Fiscal: Conhecimento avançado sobre como políticas monetárias do Banco Central e fiscais do governo afetam a liquidez e os custos de captação para o banco.Gestão de pessoasAdaptação do Estilo de Liderança: Domínio da liderança situacional, que consiste em ajustar o estilo de liderança (orientação, suporte, delegação, etc.)
com base nas necessidades e maturidade dos membros da equipe.
Isso é essencial para uma equipe que pode incluir tanto colaboradores experientes quanto novatos.Desenvolvimento de Talentos: Capacidade de identificar os pontos fortes e áreas de desenvolvimento de cada membro da equipe, promovendo planos de crescimento e carreira dentro da organização.Feedback Contínuo e Avaliações de Desempenho: Habilidade para fornecer feedback construtivo de maneira contínua, realizando avaliações formais periódicas para garantir que o desempenho da equipe esteja alinhado com os objetivos estratégicos do banco.Resolução de Conflitos: Conhecimento em técnicas de mediação e resolução de conflitos para lidar com divergências internas na equipe, seja em termos de expectativas de trabalho, falhas de comunicação ou sobrecarga de tarefas.Ambiente de Trabalho Saudável: Capacidade de criar um ambiente colaborativo e de confiança, minimizando disputas internas e promovendo o respeito entre os membros da equipe.Transparência nas Decisões: Habilidade em se comunicar de maneira clara, principalmente sobre as decisões estratégicas e operacionais da tesouraria, garantindo que todos entendam suas responsabilidades e o impacto de suas ações no sucesso da equipe e do banco.Reconhecimento de Resultados: Capacidade de reconhecer e recompensar o bom desempenho da equipe, seja por meio de feedback positivo, recompensas financeiras ou oportunidades de crescimento.Requirements and skillsFormação Acadêmica e CertificaçõesGraduação em Administração, Economia, Ciências Contábeis ou áreas correlatas (obrigatório).Pós-graduação ou MBA em Finanças, Gestão Empresarial ou Controladoria será um diferencial.Certificação em CPA-20 ou CEA (Certificação ANBIMA) será valorizada.Cursos e Treinamentos RelevantesCursos voltados para gestão de tesouraria, planejamento financeiro e análise de risco.ALM e DerivativosAdditional informationDomínio Avançado em Tecnologia:
Conhecimento em ferramentas de automação financeira, como RPA (Robotic Process Automation) para otimizar processos repetitivos.
#J-18808-Ljbffr