1. Ensino Médio completo;
2. Desejável: Ensino Técnico ou Superior cursando/completo em áreas como: Administração, Contabilidade, Finanças, Gestão Comercial ou áreas correlatas;
3. Boa digitação e organização de informações;
4. Experiência com emissão de boletos, controle de contas a receber;
5. Habilidade na análise de extratos financeiros e relatórios de inadimplência;
6. Registro e acompanhamento de promessas de pagamento;
7. Conhecimento básico em matemática financeira (cálculo de juros, multas, atualização de parcelas);
8. Boa comunicação verbal e escrita;
9. Foco em resultados e metas;
10. Capacidade de negociação e argumentação;
11. Organização e atenção aos detalhes;
12. Proatividade e agilidade;
* Realizar ligações, envio de e-mails, mensagens para clientes Inadimplentes;
* Negociar formas de pagamento, parcelamentos ou acordos de quitação de dívidas;
* Registrar e acompanhar os contatos realizados com cada cliente;
* Gerenciar uma carteira de clientes inadimplentes, monitorando prazos, valores e histórico de pagamento;
* Priorizar cobranças conforme tempo de inadimplência, valor da dívida ou critérios da empresa;
* Aplicar políticas de negociação conforme diretrizes da empresa;
* Propor condições diferenciadas de pagamento, quando autorizado;
* Formalizar acordos, termos de confissão de dívida ou boletos, quando necessário;
* Acompanhar os pagamentos prometidos pelos clientes;
* Atualizar o sistema com informações de promessas de pagamento, quitação ou descumprimento de acordos;
* Manter o sistema de cobrança sempre atualizado com as informações de contato, negociação e status da dívida;
* Gerar relatórios periódicos sobre: volume de cobranças realizadas, valores recuperados, inadimplência por faixa de atraso, taxa de sucesso em negociações;
* Interagir com os setores de financeiro, jurídico e comercial para alinhamento de informações, atualização de dados ou encaminhamentos legais;
* Encaminhar casos sem solução para o departamento jurídico, quando aplicável;
* Realizar ações de cobrança preventiva, entrando em contato com clientes antes do vencimento para lembrar sobre a data de pagamento;
* Atualizar os dados cadastrais dos clientes, garantindo que as informações de contato estejam corretas;
* Cumprir metas de desempenho, como: valor recuperado mensal, quantidade de contatos realizados, índice de acordos fechados, redução da inadimplência, manter postura ética, empática e profissional durante todos os contatos com clientes, respeitando o Código de Defesa do Consumidor e diretrizes internas;