Essa posição será responsável por desenvolver, validar e monitorar modelos estatísticos e preditivos que apoiem as decisões de crédito, prevenção à inadimplência e estratégias de recuperação. Esta posição é estratégica para garantir a saúde financeira da operação, com foco em crescimento sustentável, inovação e conformidade regulatória. Desenvolver modelos de credit scoring, políticas de crédito e segmentação de risco com base em dados históricos e análises preditivas Construir, validar e monitorar modelos estatísticos e de machine learning para prever comportamento de inadimplência, churn, risco operacional e recuperação de crédito; Participar do processo de estruturação de políticas de crédito e risco em parceria com áreas como Produto, Comercial e Compliance; Criar simuladores e análises de sensibilidade para apoiar decisões estratégicas e testes de estresse da carteira; Manter documentação técnica de todos os modelos e análises desenvolvidas; Garantir conformidade com as diretrizes da LGPD, normas do Banco Central, e boas práticas de gestão de riscos; Apoiar auditorias internas e externas, com explicações sobre lógica, validação e performance dos modelos;