Resumo do cargo
Você será responsável por entender profundamente as necessidades dos clientes, estudar e avaliar seus portfólios atuais, propor estratégias de alocação e reequilíbrio e acompanhar a execução e a performance ao longo do tempo. O foco é entregar recomendações imparciais e de alto valor, com base em dados, cenários e boas práticas de gestão de patrimônio, respeitando o perfil de risco (suitability), horizonte de investimento e objetivos de vida/negócios de cada cliente. Seu trabalho combina atendimento consultivo e educação financeira, sempre com rigor de compliance e privacidade.
Como terá sucesso no cargo
* Construirá relações de confiança, com alta satisfação (NPS) e retenção de clientes.
* Entregará carteiras compatíveis com o perfil de risco e as metas, com monitoramento consistente de risco e retorno ajustado ao risco
* Manterá cadência de contatos, relatórios e rituais de acompanhamento claros e previsíveis.
Responsabilidades
* Conduzir diagnósticos completos de clientes
* Realizar entrevistas estruturadas para mapear objetivos, horizonte, liquidez, tolerância a risco, restrições e contexto tributário-contábil (sem substituir aconselhamento fiscal).
* Aplicar e documentar suitability e política de investimento individual (IPS), quando aplicável.
* Analisar portfólios e propor melhorias
* Avaliar alocação atual, custos, liquidez, diversificação, riscos (volatilidade, drawdown, correlação), concentração e eficiência fiscal.
* Produzir cenários e simulações (históricas e prospectivas), inclusive stress tests e análise de sensibilidade.
* Identificar alternativas de otimização (ex.: rebalanceamento, hedge, alongamento/encurtamento de duration, diversificação geográfica e cambial).
* Recomendar alocações em arquitetura aberta
* Elaborar propostas de portfólio multi-ativos (ex.: renda fixa, fundos, ações, ETFs, FIIs, previdência, alternativos, cash management) coerentes com a política de investimento e as diretrizes do Comitê.
* Explicitar racional, custos, riscos, liquidez e premissas; registrar potenciais conflitos e como foram mitigados.
* Acompanhar execução e monitoramento contínuo
Qualificações
* Competências essenciais
* Atendimento consultivo, escuta ativa, comunicação oral e escrita clara e inclusiva.
* Sólida capacidade analítica: leitura de demonstrações, métricas de risco/retorno, correlação, diversificação, duration, crédito.
* Organização, disciplina de CRM e documentação; atenção a detalhes e compliance.
* CEA