Oportunidade | Analista em KYC/Diligência Pleno Local: Faria Lima - SP Modelo: Presencial Idioma: Inglês será um diferencial - Atuação em Banco de Investimentos - Atuação Global Seu papel: Sobre a área: A área de PQS é responsável pela avaliação, validação e garantia da qualidade dos processos de KYC (Know Your Customer), assegurando aderência aos padrões internos, políticas e requisitos regulatórios aplicáveis. A atuação do time é estritamente focada na qualidade do KYC, não contemplando atividades operacionais ou regulatórias típicas de Compliance. Principais Responsabilidades · Realizar avaliações de qualidade de dossiês de KYC, com foco em consistência, completude e aderência aos padrões definidos. · Analisar criticamente Source of Wealth (SoW) e Source of Funds (SoF) como pilares centrais do KYC. · Avaliar a narrativa econômica do cliente, incluindo: o Capacidade financeira declarada; o Linha temporal de formação patrimonial; o Coerência entre renda, patrimônio e atividades econômicas; o Percentual de patrimônio devidamente corroborado por documentação comprobatória. · Identificar gaps, inconsistências e oportunidades de melhoria nos processos de KYC. · Elaborar pareceres técnicos de qualidade e recomendações para times operacionais. · Contribuir para a melhoria contínua dos frameworks, controles e metodologias de KYC Quality Assurance. Escopo da Função (Importante) Esta posição não abrange atividades de Compliance, tais como: · Comunicação ao COAF; · Monitoramento transacional contínuo; · Reportes regulatórios; · Investigação de alertas ou atividades suspeitas. Embora o conhecimento nessas frentes seja considerado um diferencial, elas não fazem parte do escopo da função em PQS. Requisitos Técnicos · Experiência prévia em KYC, Quality Assurance, Revisão de KYC ou funções correlatas. · Experiência sólida em Source of Wealth (SoW) e Source of Funds (SoF), com capacidade de: o Avaliar origem e formação de patrimônio; o Analisar documentação financeira e patrimonial; o Construir e validar narrativas econômicas complexas. · Vivência em ambientes regulados (instituições financeiras, fintechs, bancos, corretoras ou similares). · Conhecimento de políticas e frameworks de KYC e AML (nível conceitual, com foco em qualidade). Competências Comportamentais · Forte capacidade analítica e senso crítico. · Atenção a detalhes e alto padrão de qualidade. · Capacidade de avaliar informações complexas de forma estruturada. · Comunicação clara e objetiva, especialmente na elaboração de pareceres técnicos. · Perfil questionador, com foco em consistência e racional econômico.