Overview
Objetivo do Cargo: Atuar na prevenção à lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo (PLDCFT), assegurando o cumprimento das normas regulatórias aplicáveis ao setor bancário, com foco em análise de operações, monitoramento de riscos e reporte aos órgãos reguladores.
Responsabilidades Principais
Monitoramento de Operações Financeiras
Analisar transações suspeitas com base em critérios definidos pelo Banco Central (BACEN) e COAF.
Realizar investigações internas e elaborar relatórios de operações suspeitas (ROS).
Conformidade Regulatória
Garantir aderência às normas como a Circular BACEN n 3.978/2020, Resolução CMN n 4.595/2017 e demais regulamentações aplicáveis.
Preparar e enviar comunicações obrigatórias ao COAF, com validação da liderança.
Gestão De Riscos De PLDCFT
Participar da elaboração e revisão da Matriz de Riscos de PLD.
Apoiar na definição de critérios de segmentação de clientes e parametrização de sistemas de monitoramento.
Due Diligence e KYCKYP
Realizar validação de cadastros e perfis de clientes, parceiros e fornecedores.
Apoiar processos de onboarding e revisão periódica de clientes (Customer Due Diligence).
Observar contas digitais, estabelecimentos comerciais, monitorando desvios de perfil.
Verificar PPE para comunicar COAF.
Treinamento e Cultura De Compliance
Desenvolver e ministrar treinamentos internos sobre PLDCFT.
Promover a cultura de integridade e ética no ambiente.
Relacionamento Com Órgãos Reguladores
Atuar como apoio em auditorias e inspeções do BACEN e COAF.
Gestão De Riscos e Controles
Identificar, avaliar e mitigar riscos através da implementação de controles preventivos (ex: aprovações) e detectivos (ex: conciliações).
Elaboração De Normas e Políticas
Criar e revisar políticas internas para garantir a conformidade com leis e regulamentos.
Monitoramento e Testes
Avaliar a eficácia dos controles existentes e monitorar operações para evitar fraudes ou desvios.
Relatórios Gerenciais
Elaborar relatórios que comunicam a eficácia dos controles, riscos identificados e propostas de melhoria para a alta administração.
Suporte Ao Compliance
Assegurar que as práticas da empresa estejam alinhadas às melhores metodologias de governança e legislação.
Escolaridade
Formação superior completa em Direito, Administração, Economia, Ciências Contábeis ou áreas correlatas.
Competências
Competências Comportamentais
Iniciativa
Boa comunicação (verbal e escrita)
Ser organizado(a)
Competências Técnicas
Familiaridade com Excel, PowerPoint e ferramentas colaborativas (ex: Teams, Forms)
Requisitos Adicionais
Experiência prévia em Compliance bancário, PLDCFT ou áreas de controles internos. No mínimo 2 anos
Conhecimento em sistemas de monitoramento transacional e ferramentas de triagem (ex: E-guardianadvice)
Disponibilidade para trabalhar no modelo híbrido em São Paulo.
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