O Consultor de Relacionamento atende uma carteira de clientes de alta renda já constituída. O foco não é prospecção — é aprofundamento: entender o patrimônio de cada cliente, estruturar soluções adequadas ao seu momento de vida e garantir que ele permaneça e cresça dentro da casa.
Responsabilidades
Elaborar planejamentos financeiros completos — metas, fluxo de caixa, aposentadoria e sucessão;
Estruturar e recomendar carteiras de investimento alinhadas ao perfil e objetivos de cada cliente;
Conduzir diagnóstico patrimonial e identificar oportunidades de cross-sell (investimentos, offshore, seguros, consultoria);
Atuar como advisor nas decisões financeiras relevantes do cliente, não apenas como executor de ordens;
Construir relacionamento de longo prazo que gere retenção e indicações recorrentes;
Analisar comportamento e evolução patrimonial da carteira para antecipar necessidades;
Executar processos comerciais e operacionais com consistência e conformidade.
Requisitos
Experiência com planejamento financeiro e gestão de carteira — preferencialmente com público de alta renda ou private;
Conhecimento em alocação de ativos, construção de portfólio e produtos financeiros (investimentos, seguros, offshore);
Habilidade em venda consultiva: diagnóstico antes de oferta;
Comunicação clara para traduzir temas técnicos sem simplificar em excesso;
Certificação CEA (obrigatório) — CFP será diferencial;
Ensino superior em Administração, Economia, Contabilidade ou correlatas.
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