🚨 Estamos contratando: Product Manager (PM) – Risco de Crédito | Freelancer
📍 Modelo de trabalho: Remoto
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Na Mouts, apoiamos nossos clientes em projetos estratégicos e regulatórios de alta complexidade no setor financeiro. Buscamos um(a) Product Manager (PM) – Risco de Crédito, com forte domínio técnico e regulatório, para liderar a implementação completa do modelo de Perda Esperada (ECL) conforme a Resolução CMN nº 4.966.
🎯 Contexto do Projeto
Nosso cliente atualmente utiliza modelo simplificado de provisão e precisa evoluir para o modelo completo de cálculo de perdas esperadas (ECL).
O(a) profissional será responsável por estruturar tecnicamente o modelo, definir as regras necessárias e orientar o cliente sobre o que precisa ser implementado e como implementar, garantindo aderência regulatória e consistência sistêmica.
Responsabilidades:
* Liderar a implementação do modelo completo de Perda Esperada (ECL)
* Estruturar regras de PD, LGD e EAD
* Definir critérios de classificação de ativos em Estágios 1, 2 e 3
* Estruturar e evoluir a Gestão de Garantias com impacto direto na LGD
* Traduzir exigências da Resolução 4.966 em requisitos funcionais e técnicos
* Atuar junto às áreas de Risco, Crédito, Contábil, Compliance e Tecnologia
* Definir métricas de risco, provisão e exposição
* Apoiar auditorias internas e externas
* Conduzir o roadmap evolutivo regulatório
Requisitos (Obrigatórios):
* Conhecimento profundo da Resolução 4.966
* Domínio completo e comprovado do cálculo de perdas esperadas (ECL) — requisito eliminatório
* Experiência prática com:
* Estruturação de modelo de Perda Esperada
* Cálculo de provisão
* Reclassificação de ativos
* Experiência com Gestão de Garantias e impacto na LGD
* Vivência em instituição financeira, banco ou cooperativa de crédito
* Experiência como PM, PO ou especialista funcional na área de Risco ou Crédito
* Capacidade de traduzir norma regulatória em regra de negócio e requisito sistêmico
Diferenciais:
* Experiência com Core Banking ou sistemas de crédito
* Vivência em cooperativas de crédito
* Experiência em projetos de adequação regulatória (IFRS 9 / Res. 4.966)
* Conhecimento em modelagem estatística aplicada a risco de crédito
* Experiência com integração de dados para motores de risco
📩 Se você realmente domina o modelo completo de perdas esperadas e já liderou esse tipo de implementação, queremos conversar com você.
Ou compartilhe com alguém que tenha esse perfil estratégico. 💚