??Estamos contratando: Product Manager (PM) – Risco de Crédito | Freelancer
?? Modelo de trabalho: Remoto
Venha fazer parte da Mouts TI e ajudar a transformar tecnologia em resultados com agilidade, eficiência e simplicidade!
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Na Mouts, apoiamos nossos clientes em projetos estratégicos e regulatórios de alta complexidade no setor financeiro.
Buscamos um(a)Product Manager (PM) – Risco de Crédito, com forte domínio técnico e regulatório, para liderar a implementação completa do modelo dePerda Esperada (ECL)conforme a Resolução CMN no *****.
?? Contexto do Projeto
Nosso cliente atualmente utiliza modelo simplificado de provisão e precisa evoluir para omodelo completo de cálculo de perdas esperadas (ECL).
O(a) profissional será responsável por estruturar tecnicamente o modelo, definir as regras necessárias e orientar o cliente sobre o que precisa ser implementado e como implementar, garantindo aderência regulatória e consistência sistêmica.
Responsabilidades:
Liderar a implementação do modelo completo de Perda Esperada (ECL)
Estruturar regras de PD, LGD e EAD
Definir critérios de classificação de ativos em Estágios 1, 2 e 3
Estruturar e evoluir a Gestão de Garantias com impacto direto na LGD
Traduzir exigências da Resolução ***** em requisitos funcionais e técnicos
Atuar junto às áreas de Risco, Crédito, Contábil, Compliance e Tecnologia
Definir métricas de risco, provisão e exposição
Apoiar auditorias internas e externas
Conduzir o roadmap evolutivo regulatório
Requisitos (Obrigatórios):
Conhecimento profundo da Resolução *****
Domínio completo e comprovado do cálculo de perdas esperadas (ECL) — requisito eliminatório
Experiência prática com:
Estruturação de modelo de Perda Esperada
Cálculo de provisão
Reclassificação de ativos
Experiência com Gestão de Garantias e impacto na LGD
Vivência em instituição financeira, banco ou cooperativa de crédito
Experiência como PM, PO ou especialista funcional na área de Risco ou Crédito
Capacidade de traduzir norma regulatória em regra de negócio e requisito sistêmico
Diferenciais:
Experiência com Core Banking ou sistemas de crédito
Vivência em cooperativas de crédito
Experiência em projetos de adequação regulatória (IFRS 9 / Res. *****)
Conhecimento em modelagem estatística aplicada a risco de crédito
Experiência com integração de dados para motores de risco
?? Se você realmente domina o modelo completo de perdas esperadas e já liderou esse tipo de implementação, queremos conversar com você.
Ou compartilhe com alguém que tenha esse perfil estratégico.
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