1. Formação: Ensino superior completo ou em andamento.
2. Certificações: CPA-20 ou CEA (obrigatória).
3. Experiência: Vivência mínima de 1 ano com gestão de carteira de clientes ou pessoas associadas em instituições financeiras.
4. Conhecimento em produtos e serviços financeiros, com capacidade de identificar soluções adequadas para diferentes perfis de negócios.
5. Familiaridade com o cooperativismo de crédito, economia básica e Lei Geral de Micro e Pequenas Empresas.
6. Habilidade em negociação, comunicação clara e empática, e orientação para servir.
7. Facilidade com tecnologias digitais, incluindo canais de autoatendimento e ferramentas de relacionamento com pessoas associadas.
8. Capacidade analítica para interpretar dados da carteira e gerar insights que apoiem decisões estratégicas.
* Atuar como consultora ou consultor financeiro, utilizando dados da carteira para propor soluções que façam sentido para o momento de vida das pessoas associadas.
* Gerenciar carteira de associadas e associados Pessoa Jurídica, cumprindo a agenda comercial e oferecendo produtos e serviços alinhados às metas e necessidades identificadas.
* Prospectar novas pessoas associadas e negócios, realizando visitas e fortalecendo o relacionamento com a comunidade local.
* Facilitar o uso dos canais digitais, orientando sobre autoatendimento e soluções tecnológicas disponíveis.
* Controlar níveis de endividamento da carteira, propondo medidas para resolução de inadimplência e evitando custos judiciais.
* Realizar cadastros e atualizações de dados das pessoas associadas.
* Conduzir a integração de novas pessoas associadas, apresentando o Sicredi e os valores do cooperativismo.
* Atuar na gestão de carteiras de micro e pequenas empresas, oferecendo atendimento direcionado e qualificado.
* Realizar transações financeiras conforme demanda.