Descrição
Descrição: Ensino Superior Cursando ou Completo. Legislação fiscal. Risco de Concessão de crédito para PJ. Análise de Balanço. Cursos de especialização em concessão de crédito.
Responsabilidades
* Conciliação de caixas e bancos, elaboração de relatórios da área financeira assegurando o cumprimento das obrigações.
* Contratar e relacionar-se com instituições Bancárias e fornecedores para solucionar pendências relacionadas a pagamentos.
* Atuar com borderôs (remessa e retorno de arquivos de pagamentos) e demais atividades pertinentes à área.
* Localizar pagamentos não repassados pelos Bancos, por meio de abertura de chamados via e-mail ou telefone para as centrais de suporte dos bancos, com o objetivo de evitar protestos indevidos.
* Negociar dívida de clientes inadimplentes, contatando-os por telefone, a fim de recuperar valores não recebidos nos prazos pré-definidos.
* Aprovar negociações de dívidas realizadas pelas equipes de filiais, utilizando o sistema interno, respeitando sua alçada pré-definida, evitando assim negociações fora das normas internas.
* Criar e registrar códigos identificadores para depósito nos bancos, gerando arquivo eletrônico, possibilitando a realização dos créditos em conta de acordo com a necessidade.
* Gerir os fluxos de movimentação de cheques recebidos para o pagamento de obrigações financeiras, realizando cobranças ativas no caso de cheques devolvidos, para recuperar valores não recebidos.
* Identificar e registrar títulos que estejam dentro dos prazos definidos nas normas internas, nas empresas de cobrança terceirizada, por meio de relatórios extraídos do sistema, com intuito de realizar cobrança especializada.
* Identificar títulos que estejam dentro dos prazos e valores pré-estabelecidos, extraindo informações dos relatórios disponibilizados no sistema e relatórios dos gerentes das filiais, para ingressar com ações de cobrança judicial.
* Contratar escritórios de advocacia, negociando honorários e estratégias para ingressar com processo de cobrança judicial.
* Gerar relatórios estatísticos das atividades do setor, utilizando-se de informações coletadas no sistema interno, com objetivo de fornecer fatos e dados para tomada decisão.
* Elaborar e atualizar normas e procedimentos relacionados ao setor de cobrança, baseando-se em informações históricas e estratégias comerciais, para padronizar a realização das atividades.
* Acompanhar o cumprimento de acordos de pagamentos de dívidas, utilizando informações do sistema interno, para renegociar possíveis quebra de acordo.
* Confeccionar, controlar e disponibilizar cartas de anuência de títulos protestados e liquidados, utilizando modelo padrão de documento, para que os clientes possam solicitar junto aos cartórios o cancelamento do protesto.
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