Buscamos um(a) Cientista de Dados /Especialista em Modelagem de Crédito para atuar na área de Políticas de Crédito, desenvolvendo análises quantitativas e modelos estatísticos que suportem a definição e evolução das estratégias de concessão de crédito. O profissional será responsável por gerar insights, identificar oportunidades de melhoria nas políticas vigentes, desenvolver modelos estatísticos e preditivos para suporte à concessão de crédito e simular impactos de alterações nas políticas de crédito, apoiando decisões que equilibram crescimento, risco e rentabilidade. Esperamos alguém que vá além de análises descritivas, contribuindo com desenvolvimento de modelos, evolução das estratégias de risco baseadas em dados, simulações robustas para tomada de decisão e geração de insights que impactem diretamente a política de crédito. Principais Responsabilidades -Desenvolver modelos estatísticos e preditivos aplicados a risco de crédito -Evoluir modelos existentes -Realizar análises sobre comportamento de carteira -Desenvolver simulações de impacto de alterações em políticas de crédito -Estruturar bases analíticas para modelagem -Gerar insights sobre o comportamento da carteira de crédito -Identificar oportunidades de melhoria nas políticas e estratégias de concessão -Construir dashboards analíticos para acompanhamento da performance de crédito -Trabalhar em parceria com áreas de risco, negócio e tecnologia Requisitos Técnicos Obrigatórios -Experiência em modelagem estatística aplicada a crédito ou risco -Programação em Python -Forte domínio de SQL para manipulação de grandes bases -Experiência com bibliotecas de análise e modelagem (ex: pandas, scikit-learn, statsmodels) Conhecimento em técnicas de modelagem preditiva (regressão logística, árvores, boosting, etc.) -Experiência com análise de comportamento de carteira (vintage, roll rate, cohort) -Experiência com ferramentas de visualização (Power BI, Tableau ou similares) Conhecimentos desejáveis em risco de crédito -Modelagem de Probability of Default (PD) -Scorecards de crédito -Estratégias de cutoff e segmentação -Loss rate / NPL -Simulação de políticas de crédito -Estratégia de concessão Diferenciais Experiência em instituições financeiras, fintechs, bancos ou financeiras Experiência com desenvolvimento de credit scoring Experiência com machine learning aplicado a risco de crédito Experiência com motores de decisão de crédito Experiência com deploy de modelos ou MLOps Perfil Comportamental Forte raciocínio analítico, curiosidade investigativa sobre dados, capacidade de traduzir modelos em insights de negócio, autonomia para conduzir análises complexas, comunicação clara de resultados técnicos para áreas de negócio. Formação Estatística/Matemática/Engenharia/Ciência de Dados/Ciência da Computação Trabalho híbrido, presencial 3 vezes por semana no cliente (região da Berrini e Barueri), sendo o primeiro mês 100% presencial. Remuneração a definir benefícios