Estamos contratando: Product Manager (PM) – Risco de Crédito | FreelancerModelo de trabalho: RemotoVenha fazer parte da Mouts TI e ajudar a transformar tecnologia em resultados com agilidade, eficiência e simplicidade!Na Mouts, apoiamos nossos clientes em projetos estratégicos e regulatórios de alta complexidade no setor financeiro. Buscamos um(a)Product Manager (PM) – Risco de Crédito, com forte domínio técnico e regulatório, para liderar a implementação completa do modelo dePerda Esperada (ECL)conforme a Resolução CMN no 4.966.Contexto do Projeto Nosso cliente atualmente utiliza modelo simplificado de provisão e precisa evoluir para omodelo completo de cálculo de perdas esperadas (ECL). O(a) profissional será responsável por estruturar tecnicamente o modelo, definir as regras necessárias e orientar o cliente sobre o que precisa ser implementado e como implementar, garantindo aderência regulatória e consistência sistêmica.Responsabilidades: Liderar a implementação do modelo completo de Perda Esperada (ECL) Estruturar regras de PD, LGD e EAD Definir critérios de classificação de ativos em Estágios 1, 2 e 3 Estruturar e evoluir a Gestão de Garantias com impacto direto na LGD Traduzir exigências da Resolução 4.966 em requisitos funcionais e técnicos Atuar junto às áreas de Risco, Crédito, Contábil, Compliance e Tecnologia Definir métricas de risco, provisão e exposição Apoiar auditorias internas e externas Conduzir o roadmap evolutivo regulatórioRequisitos (Obrigatórios): Conhecimento profundo da Resolução 4.966 Domínio completo e comprovado do cálculo de perdas esperadas (ECL) — requisito eliminatório Experiência prática com: Estruturação de modelo de Perda Esperada Cálculo de provisão Reclassificação de ativos Experiência com Gestão de Garantias e impacto na LGD Vivência em instituição financeira, banco ou cooperativa de crédito Experiência como PM, PO ou especialista funcional na área de Risco ou Crédito Capacidade de traduzir norma regulatória em regra de negócio e requisito sistêmicoDiferenciais: Experiência com Core Banking ou sistemas de crédito Vivência em cooperativas de crédito Experiência em projetos de adequação regulatória (IFRS 9 / Res. 4.966) Conhecimento em modelagem estatística aplicada a risco de crédito Experiência com integração de dados para motores de riscoSe você realmente domina o modelo completo de perdas esperadas e já liderou esse tipo de implementação, queremos conversar com você. Ou compartilhe com alguém que tenha esse perfil estratégico.