1. Formação: Ensino superior completo ou em andamento.
2. Certificações: CPA-20 (obrigatória).
3. Experiência: Vivência mínima de 1 ano com gestão de carteira de clientes ou pessoas associadas em instituições financeiras.
4. Conhecimento em produtos e serviços financeiros, com capacidade de identificar soluções adequadas para diferentes perfis de negócios.
5. Familiaridade com o cooperativismo de crédito, economia básica e Lei Geral de Micro e Pequenas Empresas.
6. Habilidade em negociação, comunicação clara e empática, e orientação para servir.
7. Facilidade com tecnologias digitais, incluindo canais de autoatendimento e ferramentas de relacionamento com pessoas associadas.
8. Capacidade analítica para interpretar dados da carteira e gerar insights que apoiem decisões estratégicas.
* A partir de dados da carteira, realizar estímulos para os associados sobre soluções financeiras, verificando se fazem sentido para o momento de vida. Apoiar os associados em suas decisões sobre produtos e serviços financeiros, criando estratégias para a vida financeira e gerando impacto positivo nas comunidades onde a cooperativa está inserida.
* Responder pela administração e desenvolvimento de carteira de associados, cumprindo a agenda comercial estabelecida, apresentando soluções financeiras adequadas às necessidades, comercializando produtos e serviços aderentes as metas estabelecidas, visando o cumprimento do planejamento estratégico.
* Prospectar novos associados e negócios conhecendo o ramo da atividade desempenhada pelo associado, o grau de endividamento. Realizar visitas, visando realizar novos negócios e potencializar o relacionamento com os associados
* Facilitar a interação dos associados com os canais de auto atendimento e auto serviço, visando a agilidade e o direcionamento dos associados para as soluções digitais. Prestar orientação para associados utilizarem melhor os produtos e tecnologia disponíveis.
* Controlar os níveis de endividamento da carteira e elaborar medidas de resolução da inadimplência, evitando custos e envolvimento judicial. Realizar cadastro e atualizações dos dados de associados.
* Realizar a integração de novos associados, explicando sobre o Sicredi, tirando dúvidas, visando o engajamento do associado com os valores do cooperativismo.